Selon le Larousse, une futaie est, un « bois ou [une] forêt provenant de semis ou de plantations et destiné à produire des arbres de grande dimension, au fût élevé et droit ».
Selon l’encyclopédie des Lumières : « Les futaies seules peuvent fournir la charpente aux grands édifices, et les bois précieux à la navigation. »
La Futaie Patrimoine est une entreprise de conseil destinée à accompagner durablement chefs d’entreprise et cadres supérieurs dans la gestion de leur patrimoine.
Nous voyons votre patrimoine comme une futaie, dont nous souhaitons prendre soin, dans le souci de nos valeurs : Hauteur de vue, Droiture, Enthousiasme.
Ainsi, à partir d’une stratégie que nous définissons, nous avons pour ambition de donner du sens à vos placements et de mener votre patrimoine au rang de « haute futaie ».
Selon le Larousse, une futaie est, un « bois ou [une] forêt provenant de semis ou de plantations et destiné à produire des arbres de grande dimension, au fût élevé et droit ».
Selon l’encyclopédie des Lumières : « Les futaies seules peuvent fournir la charpente aux grands édifices, et les bois précieux à la navigation. »
La Futaie Patrimoine est une entreprise de conseil destinée à accompagner durablement chefs d’entreprise et cadres supérieurs dans la gestion de leur patrimoine.
Nous voyons votre patrimoine comme une futaie, dont nous souhaitons prendre soin, dans le souci de nos valeurs : Hauteur de vue, Droiture, Enthousiasme.
Ainsi, à partir d’une stratégie que nous définissons, nous avons pour ambition de donner du sens à vos placements et de mener votre patrimoine au rang de « haute futaie ».
Qui sommes-nous ?
Jean-Marie GUITTON est un juriste titulaire d’un 3ème cycle en gestion de patrimoine. Après avoir exercé pendant 16 ans le conseil en gestion de patrimoine dans différents univers (banque privée, immobilier, family office), où il acquiert des expertises variées (investissements financiers et immobiliers, fiscalité patrimoniale…), il décide, en 2021, de mettre ses compétences au service de ses propres clients.
À cette fin, il crée la SARL La Futaie Patrimoine, fondée sur une approche globale de la gestion de patrimoine (financier & immobilier).
La Futaie Patrimoine est adhérent de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP).
Qui sommes-nous ?
Jean-Marie GUITTON est un juriste titulaire d’un 3ème cycle en gestion de patrimoine. Après avoir exercé pendant 16 ans le conseil en gestion de patrimoine dans différents univers (banque privée, immobilier, family office), où il acquiert des expertises variées (investissements financiers et immobiliers, fiscalité patrimoniale…), il décide, en 2021, de mettre ses compétences au service de ses propres clients.
À cette fin, il crée la SARL La Futaie Patrimoine, fondée sur une approche globale de la gestion de patrimoine (financier & immobilier).
La Futaie Patrimoine est adhérent de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP).
Ce qu'ils disent de nous
« Jean-Marie, c’est bien volontiers que je vous exprime la satisfaction que j’ai eue de travailler avec vous, plus particulièrement pour l’assistance lors d’un contrôle fiscal et la mise en place de donations à nos enfants. Notre collaboration a été efficace et très opérationnelle. »
Olivier L., 64 ans
« Dans le cadre d’une opération de valorisation de terrains familiaux, Jean-Marie a été d’une grande aide technique et humaine, en faisant preuve de gentillesse, tact et finesse, face à une situation familiale compliquée. »
Marie-Christine L., 51 ans
« En 2016, M. Guitton m’a proposé d’investir dans l’achat d’un appartement en nue-propriété temporaire. À ce jour, nous en sommes ravis. »
Thomas F., 70 ans
« Pendant de nombreuses années, j’ai bénéficié de l’accompagnement très professionnel de M. Guitton, au titre de la gestion de mes avoirs financiers. Il était rassurant pour moi, de savoir mon patrimoine entre de bonnes mains. »
Viviane de L., 50 ans
Ce qu'ils disent de nous
« Jean-Marie, c’est bien volontiers que je vous exprime la satisfaction que j’ai eue de travailler avec vous, plus particulièrement pour l’assistance lors d’un contrôle fiscal et la mise en place de donations à nos enfants. Notre collaboration a été efficace et très opérationnelle. »
Olivier L., 64 ans
« Dans le cadre d’une opération de valorisation de terrains familiaux, Jean-Marie a été d’une grande aide technique et humaine, en faisant preuve de gentillesse, tact et finesse, face à une situation familiale compliquée. »
Marie-Christine L., 51 ans
« En 2016, M. Guitton m’a proposé d’investir dans l’achat d’un appartement en nue-propriété temporaire. À ce jour, nous en sommes ravis. »
Thomas F., 70 ans
« Pendant de nombreuses années, j’ai bénéficié de l’accompagnement très professionnel de M. Guitton, au titre de la gestion de mes avoirs financiers. Il était rassurant pour moi, de savoir mon patrimoine entre de bonnes mains. »
Viviane de L., 50 ans
Vos besoins
Une enquête, réalisée par nos soins en juin 2021, révèle que les clients patrimoniaux attendent avant tout de leur Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) un solide conseil juridique et fiscal (72%) et un accompagnement dans la définition d’une stratégie globale (50%). Les motifs d’amélioration de leur satisfaction sont un plus grand choix d’investissements (39%), le besoin de centraliser leurs conseils sur une seule personne (33%) et la qualité du conseil (28%).
On bien sûr peut faire appel à un CGP pour placer un capital, mais également pour toute autre raison patrimoniale qui se fait jour en fonction de sa tranche de vie.
< 25 ans
25-45 ans
45-65 ans
65-85 ans
> 85 ans
Acquérir sa résidence principale
Acquérir une résidence secondaire
Réaliser un investissement immobilier de rapport
Optimiser sa fiscalité sur les revenus
Placer un capital
Suivre ses investissements financiers et/ou immobiliers
Préparer sa retraite
Préparer la transmission de son patrimoine professionnel
Préparer la transmission de son patrimoine privé
On remarquera que la tranche d’âge 45-65 ans est celle qui se prête le plus à la réalisation des projets patrimoniaux.
Vos besoins
Une enquête, réalisée par nos soins en juin 2021, révèle que les clients patrimoniaux attendent avant tout de leur Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) un solide conseil juridique et fiscal (72%) et un accompagnement dans la définition d’une stratégie globale (50%). Les motifs d’amélioration de leur satisfaction sont un plus grand choix d’investissements (39%), le besoin de centraliser leurs conseils sur une seule personne (33%) et la qualité du conseil (28%).
On bien sûr peut faire appel à un CGP pour placer un capital, mais également pour toute autre raison patrimoniale qui se fait jour en fonction de sa tranche de vie.
Notre approche
Nous faisons le choix de nous rémunérer par des honoraires de conseil, de manière à pouvoir proposer des produits financiers ou immobiliers avec peu ou pas de droits d’entrée.
L’entrée en relation : En 3 temps
Rendez-vous 1 :
Entrée en relation
Entretien d’une heure offert, en présentiel ou par téléphone, destiné mieux se connaître, découvrir votre environnement patrimonial et valider notre volonté commune de travailler ensemble.
Rendez-vous 2 :
Remise d’une lettre de mission
Recueil des éléments détaillés de votre patrimoine dans le but de réaliser un bilan de patrimoine (document écrit d’une trentaine de pages se composant d’un audit patrimonial, d’un diagnostic et de préconisations détaillées concourant à une stratégie patrimoniale globale). La réalisation d’un tel bilan est parfois optionnelle, notamment dans le cadre d’une simple demande de placement.
Rendez-vous 3 :
Remise du bilan et mise en œuvre des préconisations
Lecture commentée du bilan. La mise en œuvre de nos préconisations s’appuie sur vos partenaires habituels (notaire, avocat…), ou ceux que nous vous proposons si vous n’en avez pas. Nos solutions financières ou immobilières, sont mises en œuvre auprès de nos partenaires multiples (assureur, société de gestion…).
Le suivi de notre relation : Un rythme à définir
Nous avons vocation à nous rencontrer à intervalles réguliers (en présentiel ou par visio-conférence), afin de mettre à jour votre bilan de patrimoine (au moins 1x par an) en fonction de l’actualité juridique et fiscale, mais aussi de l’évolution de votre situation et de vos projets personnels ; et le cas échéant votre bilan de portefeuille financier (selon un rythme à définir).
Nos services
Notre raison d’être est de vous accompagner le plus largement possible dans la gestion de votre patrimoine, en répondant à vos attentes patrimoniales sous trois formes :
Le cas échéant nous faisons appel à un spécialiste lorsque certains aspects des missions que vous nous confiez dépassent notre champ d’intervention (notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable…).
Mission de conseil
- Etude patrimoniale globale (stratégie globale)
- Etude thématique (transmission, retraite…)
- Aide à la déclaration d’impôt IR/IFI
Solutions financières (Epargne et Prévoyance)
- Epargne assurantielle : Assurance-vie, contrat de capitalisation, épargne retraite (PER) ;
- Prévoyance décès : assurance décès emprunteurs (prêts immobiliers) ;
- Capital investissement (FCPR) ;
- Pierre-papier : SCPI/SCI
- Atypique : Girardin industriel
Investissements immobiliers
- Classique : Ancien avec travaux, meublé (LMNP), Pinel, Malraux ;
- Atypique : Nue-propriété temporaire, crowdfunding immobilier
Nos partenaires
